Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada
37.511.828/0001-14 · ISIN BR05L5CTF007 / BR05L5CTF015 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.
O Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Polígono Capital Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 730.715.331,17 na competência de julho de 2026, queda de −33,6% em relação a julho de 2025 (R$ 1.100.346.818,21). O fundo informou 3 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 291.312.112,68 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 39,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 9 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 731 mi | R$ 710 mi | 39,9% | R$ 415 mi | 3 |
| jun/2026 | R$ 754 mi | R$ 723 mi | 57,8% | R$ 564 mi | 3 |
| mai/2026 | R$ 753 mi | R$ 725 mi | 72,8% | R$ 683 mi | 3 |
| abr/2026 | R$ 762 mi | R$ 740 mi | 72,8% | R$ 688 mi | 3 |
| mar/2026 | R$ 744 mi | R$ 713 mi | 76,1% | R$ 699 mi | 3 |
| fev/2026 | R$ 748 mi | R$ 735 mi | 82,4% | R$ 754 mi | 3 |
| jan/2026 | R$ 735 mi | R$ 718 mi | 93,4% | R$ 817 mi | 3 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 749 mi | R$ 705 mi | 93,6% | R$ 833 mi | 3 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 882 mi | R$ 857 mi | 79,9% | R$ 674 mi | 3 |
| out/2025 | R$ 902 mi | R$ 883 mi | 80,2% | R$ 714 mi | 3 |
| set/2025 reapresentado | R$ 917 mi | R$ 891 mi | 83,2% | R$ 751 mi | 3 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 1,0 bi | R$ 1,0 bi | 75,4% | R$ 796 mi | 3 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação dez/2025
risco não subiuNatureza: classe única · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2025
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2025
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2025
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada (Série 1) · 3 versões · 19 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
9 no totalMediana de 5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima por mesmo Devedor (20% do PL) (cl. 5.9)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Evento de Avaliação — Over 90 CCB Consumidor (25% da Base de Teste) (cl. 13.1 (xiii))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Razão de Subordinação Júnior mínima (cl. Definições (Minimum Junior Ratio))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (cl. 18.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 710 mi | 93,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 26,5 mi | 3,5% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 19,7 mi | 2,6% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,2 mi | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 815.803.411,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Genial S.A.
- Gestor: Polígono Capital Ltda.
- Custodiante: Banco Genial S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada?
O Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Mercado Crédito I Brasil FIDC Segmento Financeiro de Responsabilidade Limitada?
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