TOMÉ.
FIDC

Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

52.594.798/0001-40 · ISIN BR0H91CTF001 · adm. BFL Administração de Recursos Ltda. · custodiante Reag Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.

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PL · jul/2026
R$ 1,8 bi
parcelas inad. / PL
0,5%
cotistas
1
reapresentações
2

O Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BFL Administração de Recursos Ltda., com gestão de Lucas Esperança Napolitano. Declarou patrimônio líquido de R$ 1.800.909.934,43 na competência de julho de 2026, queda de −21,6% em relação a julho de 2025 (R$ 2.297.533.990,69). O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 9.560.805,50 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2024), com mediana de 7.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 1,8 biR$ 1,1 bi0,5%R$ 1,1 bi1
jun/2026R$ 1,8 biR$ 1,1 bi0,5%R$ 1,1 bi1
mai/2026R$ 1,8 biR$ 1,1 bi0,5%R$ 1,1 bi1
abr/2026R$ 1,8 biR$ 1,1 bi0,5%R$ 1,1 bi1
dez/2025R$ 1,7 biR$ 1,1 bi0,5%R$ 992 mi1
nov/2025R$ 1,7 biR$ 1,0 bi0,5%R$ 1,1 bi1
out/2025R$ 1,7 biR$ 1,0 bi0,5%R$ 1,1 bi1
set/2025R$ 1,7 biR$ 1,0 bi0,5%R$ 1,1 bi1
ago/2025R$ 1,7 biR$ 998 mi0,5%R$ 1,1 bi1
jul/2025R$ 2,3 biR$ 1,6 bi0,4%R$ 430 mi1
jun/2025R$ 2,2 biR$ 1,6 bi0,4%R$ 429 mi1
mai/2025R$ 2,2 biR$ 1,5 bi0,1%R$ 428 mi1

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação abr/2024

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 33 campo(s) · corrigido em 10 dia(s) · espontânea.

Reapresentação out/2023

2 versões

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 25 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

2 no total

Mediana de 7.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima dos 100 maiores Devedores (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Reserva de Liquidez (cl. 17.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

PL mínimo da Classe (gatilho de liquidação) (cl. 16.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Taxa de Administração (cl. 11.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 1000 mi53,6%
Disponibilidades (caixa)R$ 96.288,560,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 757 mi40,6%
Cotas de outros FIDCR$ 109 mi5,9%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

17 página(s) do corpo da DF indexadas — 1 exercício (mais recente: 2023). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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ALEPO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOD MAIS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOANNA FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOCONSIGNADO PLGN I FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAISIDORO FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSSTARK FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 1.800.909.934,43 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por BFL Administração de Recursos Ltda.
Quem faz a gestão do Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Lucas Esperança Napolitano.
O Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 9.560.805,50 (0,5% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em abril de 2024.
Qual o CNPJ do Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Maktub Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 52.594.798/0001-40.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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