Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
51.326.028/0001-54 · ISIN BR0GGYCTF009 / BR0GGYCTF017 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de KP Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 21.682.018,84 na competência de julho de 2026, queda de −67,6% em relação a julho de 2025 (R$ 66.817.668,01). O fundo informou 13 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.233.368,92 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 5,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2025), com mediana de 9 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 21,7 mi | R$ 21,9 mi | 5,7% | R$ 1,3 mi | 13 |
| jun/2026 | R$ 23,0 mi | R$ 23,1 mi | 5,1% | R$ 1,5 mi | 13 |
| mai/2026 | R$ 24,8 mi | R$ 24,9 mi | 4,5% | R$ 1,4 mi | 13 |
| abr/2026 | R$ 26,3 mi | R$ 26,4 mi | 4,0% | R$ 1,4 mi | 13 |
| mar/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 31,0 mi | 3,1% | R$ 1,4 mi | 13 |
| fev/2026 | R$ 40,1 mi | R$ 40,1 mi | 2,2% | R$ 1,4 mi | 13 |
| jan/2026 | R$ 44,6 mi | R$ 44,6 mi | 1,8% | R$ 1,4 mi | 13 |
| dez/2025 | R$ 49,1 mi | R$ 49,3 mi | 1,6% | R$ 1,6 mi | 13 |
| nov/2025 | R$ 53,4 mi | R$ 53,7 mi | 1,3% | R$ 1,5 mi | 13 |
| out/2025 | R$ 61,4 mi | R$ 61,4 mi | 1,1% | R$ 1,4 mi | 13 |
| set/2025 | R$ 62,7 mi | R$ 62,7 mi | 1,0% | R$ 1,3 mi | 14 |
| ago/2025 | R$ 62,7 mi | R$ 62,7 mi | 0,9% | R$ 1,1 mi | 14 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2025
risco não subiuNatureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 16 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2025
risco não subiuNatureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 9 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação mínimo (cl. 11.5)
cumpre| Limite no regulamento (>= 20,0%) | 20,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 23,1% |
| Diferença | +3,1% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Índice de Subordinação Junior (cl. 11.6)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração - percentual ao ano (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,6 mi | 2,6% |
| Títulos públicos federais | R$ 40.512,08 | 0,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 3.436,20 | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 21,3 mi | 97,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezanino | CDI + 5,5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 853458) |
| MEZANINO · 2ª (Segunda) Emissão de Cotas Subordinadas Mezanino | CDI + 5,5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 853458) |
| SENIOR · 1ª Emissão de Cotas Seniores | CDI + 3,5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 853458) |
| SENIOR · 2ª (Segunda) Emissão de Cotas Seniores | CDI + 3,5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 853458) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 78.055.987,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: KP Gestão de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Pergunte ao Tomé sobre Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Larca Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada →