TOMÉ.
FIDC

Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais

44.516.049/0001-77 · ISIN BR0FISCTF009 / BR0FISCTF017 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · jul/2026
R$ 697 mi
parcelas inad. / PL
38,2%
cotistas
149
reapresentações
6

O Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Vert Gestora de Recursos Financeiros Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 697.294.254,41 na competência de julho de 2026, alta de +64,9% em relação a julho de 2025 (R$ 422.884.028,71). O fundo informou 149 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 266.052.212,61 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 38,2% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 36.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 697 miR$ 697 mi38,2%R$ 145 mi149
jun/2026R$ 721 miR$ 719 mi27,8%R$ 118 mi148
mai/2026R$ 710 miR$ 710 mi22,6%R$ 99,6 mi150
abr/2026R$ 688 miR$ 688 mi16,9%R$ 82,7 mi149
mar/2026R$ 691 miR$ 906 mi33,6%R$ 218 mi151
fev/2026R$ 622 miR$ 623 mi30,7%R$ 196 mi152
jan/2026R$ 560 miR$ 560 mi34,8%R$ 172 mi163
dez/2025 reapresentadoR$ 497 miR$ 483 mi61,7%R$ 157 mi161
nov/2025R$ 431 miR$ 431 mi72,0%R$ 147 mi136
out/2025R$ 420 miR$ 420 mi70,0%R$ 133 mi135
set/2025 reapresentadoR$ 469 miR$ 538 mi59,2%R$ 117 mi120
ago/2025R$ 435 miR$ 436 mi72,1%R$ 178 mi120

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: classe única · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior (Série 2) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 45 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2025

risco não subiu

Natureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 25 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2024

risco não subiu

Natureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 66 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

6 no total

Mediana de 36.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Índice de Concentração por Unidade Escolar - maior Unidade Escolar (cl. 12.1.1(g))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Recebimento Geral mínimo - Evento de Desenquadramento da Carteira Tipo 1 (cl. Suplemento A)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Recebimento Geral mínimo - Evento de Desenquadramento da Carteira Tipo 2 (cl. Suplemento A)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Piso do Excesso de Subordinação na Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas Juniores (cl. 15.5.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 0,9 mi0,1%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 635 mi90,9%
Valores mobiliários (total)R$ 62,3 mi8,9%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 171.264.716,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

200 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais?
O Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais declarou patrimônio líquido de R$ 697.294.254,41 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais?
O Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais é administrado por Banco Genial S.A.
Quem faz a gestão do Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais?
A gestão do Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais é de Vert Gestora de Recursos Financeiros Ltda.
O Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais tem inadimplência?
O informe do Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais declara R$ 266.052.212,61 (38,2% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais já reapresentou informe?
Sim: o Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais tem 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais?
O CNPJ do Isaac Fundo de Investimento em Direitos Creditórios do Segmento de Serviços Educacionais é 44.516.049/0001-77.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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