Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
29.226.654/0001-10 · ISIN BR00UICTF001 / BR00UICTF019 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de H2 Kapital S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 1.198.288.591,23 na competência de julho de 2026, alta de +3,1% em relação a julho de 2025 (R$ 1.162.683.408,44). O fundo informou 4 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.686.699.104,67 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 140,8% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 5 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 reapresentado | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 140,8% | R$ 1,4 bi | 4 |
| jun/2026 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 141,0% | R$ 1,4 bi | 4 |
| mai/2026 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 137,9% | R$ 1,4 bi | 4 |
| abr/2026 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 142,9% | R$ 1,4 bi | 4 |
| mar/2026 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 139,6% | R$ 1,4 bi | 4 |
| fev/2026 | R$ 1,3 bi | R$ 1,3 bi | 133,0% | R$ 1,4 bi | 4 |
| jan/2026 | R$ 1,3 bi | R$ 1,3 bi | 131,8% | R$ 1,4 bi | 2 |
| dez/2025 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 141,5% | R$ 1,4 bi | 4 |
| nov/2025 | R$ 1,3 bi | R$ 1,3 bi | 121,0% | R$ 1,4 bi | 4 |
| out/2025 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 141,6% | R$ 1,4 bi | 3 |
| set/2025 | R$ 1,2 bi | R$ 1,2 bi | 142,9% | R$ 1,4 bi | 3 |
| ago/2025 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 141,8% | R$ 1,4 bi | 3 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2024
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2024
2 versõesNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 31 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
5 no totalMediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Limite de concentracao por devedor/coobrigacao de uma mesma Pessoa (cl. 3.6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administracao - faixa de PL ate R$500 milhoes (cl. 11.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 958 mi | 79,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 2.480,93 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 243 mi | 20,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 2,0 mi | 0,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 2ª Série de Cotas Seniores | DI + 2,5% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1023848) |
| SENIOR · 3ª Série de Cotas Seniores | DI + 2,5% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1023848) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 195.228.664,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: H2 Kapital S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Investcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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