TOMÉ.
FIDC

IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

20.093.858/0001-55 · ISIN BR01TECTF000 / BR01TECTF018 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 266 mi
parcelas inad. / PL
7,5%
cotistas
31
reapresentações
4

O IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 266.285.288,22 na competência de julho de 2026, alta de +18,7% em relação a julho de 2025 (R$ 224.418.478,79). O fundo informou 31 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 19.998.904,33 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 7,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2024), com mediana de 27 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 266 miR$ 264 mi7,5%R$ 21,5 mi31
jun/2026R$ 262 miR$ 259 mi7,7%R$ 21,5 mi31
mai/2026R$ 260 miR$ 257 mi7,1%R$ 20,1 mi29
abr/2026R$ 257 miR$ 256 mi7,3%R$ 19,8 mi28
mar/2026R$ 253 miR$ 251 mi7,0%R$ 21,0 mi27
fev/2026R$ 249 miR$ 247 mi7,1%R$ 22,0 mi26
jan/2026R$ 247 miR$ 245 mi8,0%R$ 21,6 mi27
dez/2025R$ 244 miR$ 241 mi8,9%R$ 22,4 mi26
nov/2025R$ 240 miR$ 237 mi7,6%R$ 21,2 mi26
out/2025R$ 237 miR$ 235 mi7,5%R$ 20,0 mi26
set/2025R$ 231 miR$ 229 mi9,2%R$ 21,2 mi26
ago/2025R$ 227 miR$ 224 mi8,7%R$ 20,8 mi26

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação ago/2024

risco não subiu

Natureza: ativo total · 2 versões · 14 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 21 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 35 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 59 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 27 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Evento de Avaliação: crescimento do percentual de recompra acima de 25% da carteira de Direitos Creditórios (cl. 13.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Júnior (cl. 5.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão - Patrimônio Líquido de R$ 100.000.000,01 até R$ 150.000.000,00 (cl. 6.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Disponibilidades (caixa)R$ 935,610,0%
Títulos públicos federaisR$ 0,8 mi0,3%
Operações compromissadasR$ 0,7 mi0,3%
Valores mobiliários (total)R$ 47,2 mi17,7%
Outros recebíveis/ativosR$ 3,3 mi1,2%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 33,3 mi12,4%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 172 mi64,3%
Cotas de outros FIDCR$ 10,1 mi3,8%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Série da 2ª EmissãoCDI + 4,5% a.a.TRIMESTRALsuplemento em ata de assembleia (doc 477823)
SENIOR · 1ª Emissão da 2ª Série de Cotas Sêniores100% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 592949)
SENIOR · 1ª Emissão da 3ª SérieCDI + 3% a.a.TRIMESTRALsuplemento em ata de assembleia (doc 1162072)
SENIOR · 1ª Emissão da 3ª Série de Cotas SenioresCDI + 4,5% a.a.TRIMESTRALsuplemento em ata de assembleia (doc 458916)
SENIOR · 1ª Emissão da 4ª Série SêniorCDI + 3,25% a.a.TRIMESTRALsuplemento em ata de assembleia (doc 947529)
SENIOR · 1ª Emissão da 5ª Série de Cotas SêniorCDI + 3,25% a.a.TRIMESTRALsuplemento em ata de assembleia (doc 978771)
SENIOR · 1ª Emissão de Cotas Seniores da 4ª SérieCDI + 5,5% a.a.TRIMESTRALinstrumento de alteração (doc 465679)
SENIOR · 2ª Série da 1ª EmissãoCDI + 3% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 1213771)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 5.326.954,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

138 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MONEE I DE RESPONSABILIDADE LIMITADAASA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAMONEE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADADBS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOSBULLSEYE MASTER I FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSSG GAINSA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 266.285.288,22 na competência de julho de 2026.
Quem administra o IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Tercon Investimentos S.A.
O IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 19.998.904,33 (7,5% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em agosto de 2024.
Qual o CNPJ do IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do IB Sigma Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 20.093.858/0001-55.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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