TOMÉ.
FIDC

Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada

46.929.994/0001-26 · ISIN BR0GVXCTF000 / BR0GVXCTF018 · adm. ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.

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PL · jul/2026
R$ 60,8 mi
parcelas inad. / PL
25,9%
cotistas
21
reapresentações
44

O Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Gestora de Recursos ID - Grid Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 60.800.138,90 na competência de julho de 2026, alta de +65,2% em relação a julho de 2025 (R$ 36.796.854,17). O fundo informou 21 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 15.761.656,01 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 25,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 44 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 613 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026 reapresentadoR$ 60,8 miR$ 62,0 mi25,9%R$ 1,9 mi21
jun/2026 reapresentadoR$ 59,6 miR$ 58,9 mi11,7%R$ 1,3 mi23
mai/2026 reapresentadoR$ 55,3 miR$ 55,1 mi7,6%R$ 0,8 mi22
abr/2026 reapresentadoR$ 52,2 miR$ 52,5 mi6,2%R$ 0,4 mi21
mar/2026 reapresentadoR$ 48,1 miR$ 48,2 mi6,6%R$ 0,5 mi17
fev/2026 reapresentadoR$ 45,1 miR$ 44,7 mi8,4%R$ 0,5 mi16
jan/2026 reapresentadoR$ 49,5 miR$ 49,9 mi4,9%R$ 0,4 mi18
dez/2025 reapresentadoR$ 48,6 miR$ 47,8 mi6,4%R$ 0,3 mi19
nov/2025 reapresentadoR$ 45,7 miR$ 44,9 mi5,6%R$ 0,3 mi18
out/2025 reapresentadoR$ 44,6 miR$ 44,4 mi3,2%R$ 0,3 mi18
set/2025 reapresentadoR$ 42,2 miR$ 42,0 mi1,5%R$ 0,3 mi19
ago/2025 reapresentadoR$ 38,4 miR$ 36,7 mi2,1%R$ 0,3 mi18

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação jul/2026

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 25 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2026

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 90 campo(s) · corrigido em 3 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 16 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação abr/2026

risco não subiu

Natureza: valor da cota — subordinada (Série 1) · 3 versões · 4 campo(s) · corrigido em 101 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

44 no total

Mediana de 613 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 6,8% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima de DC a performar de um mesmo originador (cl. 37)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por um mesmo devedor (cl. 27)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Mínimo (cl. 67)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Participação mínima das Cotas Subordinadas Juniores no PL (cl. 67)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 9,5 mi15,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 52,5 mi82,9%
Outros recebíveis/ativosR$ 0,2 mi0,3%
Disponibilidades (caixa)R$ 1,2 mi1,9%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIORCDI + 5,5% a.a.—apêndice do regulamento (doc 1265025)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

75 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

LIETO11 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADO RESPONSABILIDADE ILIMITADAHERMON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADATABOR FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADABALLANGEN 82 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOSSIÃO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOSBARDU 82 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS NAO PADRONIZADOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada?
O Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 60.800.138,90 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada?
O Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada é administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Quem faz a gestão do Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada?
A gestão do Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada é de Gestora de Recursos ID - Grid Ltda.
O Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada declara R$ 15.761.656,01 (25,9% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada tem 44 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em julho de 2026.
Qual o CNPJ do Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Gratiam Flow Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial Responsabilidade Limitada é 46.929.994/0001-26.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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