Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I
19.599.487/0001-07 · ISIN BR029ICTF009 / BR029ICTF017 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Renta Gestao de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 94.642.107,42 na competência de julho de 2026, alta de +122,7% em relação a julho de 2025 (R$ 42.488.466,47). O fundo informou 73 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 18.639.954,50 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 19,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2024), com mediana de 38 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 94,6 mi | R$ 94,7 mi | 19,7% | R$ 29,2 mi | 73 |
| jun/2026 | R$ 89,8 mi | R$ 89,9 mi | 20,4% | R$ 30,7 mi | 73 |
| mai/2026 | R$ 90,6 mi | R$ 90,8 mi | 18,7% | R$ 27,3 mi | 72 |
| abr/2026 | R$ 89,5 mi | R$ 89,6 mi | 18,7% | R$ 25,9 mi | 72 |
| mar/2026 | R$ 92,3 mi | R$ 92,4 mi | 14,6% | R$ 20,8 mi | 73 |
| fev/2026 | R$ 86,6 mi | R$ 86,3 mi | 14,3% | R$ 20,5 mi | 64 |
| jan/2026 | R$ 89,8 mi | R$ 90,5 mi | 11,5% | R$ 15,1 mi | 65 |
| dez/2025 | R$ 79,2 mi | R$ 79,6 mi | 11,1% | R$ 11,5 mi | 61 |
| nov/2025 | R$ 75,7 mi | R$ 76,2 mi | 8,9% | R$ 9,2 mi | 60 |
| out/2025 | R$ 73,1 mi | R$ 73,8 mi | 9,3% | R$ 7,4 mi | 61 |
| set/2025 | R$ 70,0 mi | R$ 70,5 mi | 8,7% | R$ 6,9 mi | 61 |
| ago/2025 | R$ 68,7 mi | R$ 68,8 mi | 10,6% | R$ 9,6 mi | 58 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação dez/2024
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 20 campo(s) · corrigido em 42 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 15 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 49 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
4 no totalMediana de 38 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Sênior (cl. LXI)
fora do limite| Limite no regulamento (>= 35,0%) | 35,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 39,9% |
| Diferença | +4,8% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Índice de Subordinação Mezanino A (cl. LIX)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino B (cl. LX)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão da Gestora Valora (cl. Artigo 11(b))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 82,5 mi | 87,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,5 mi | 0,5% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 390,55 | 0,0% |
| Operações compromissadas | R$ 12.890,36 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 11,7 mi | 12,4% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,1 mi | 0,1% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 10.737.762,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Renta Gestao de Recursos Ltda.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Zipdin I?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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