TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit

29.957.532/0001-01 · ISIN BR0254CTF0F3 / BR0254CTF0G1 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 220 mi
parcelas inad. / PL
10,9%
cotistas
49
reapresentações
5

O Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 220.134.171,01 na competência de julho de 2026, alta de +14,3% em relação a julho de 2025 (R$ 192.547.414,39). O fundo informou 49 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 24.062.709,42 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 5 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2024), com mediana de 12 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 220 miR$ 222 mi10,9%R$ 8,9 mi49
jun/2026R$ 218 miR$ 218 mi17,0%R$ 9,5 mi47
mai/2026R$ 218 miR$ 218 mi12,4%R$ 9,6 mi47
abr/2026R$ 219 miR$ 219 mi16,2%R$ 15,2 mi49
mar/2026R$ 218 miR$ 221 mi17,2%R$ 14,3 mi50
fev/2026R$ 215 miR$ 216 mi12,5%R$ 12,5 mi59
jan/2026R$ 208 miR$ 209 mi16,6%R$ 11,3 mi55
dez/2025R$ 192 miR$ 193 mi15,3%R$ 10,1 mi52
nov/2025R$ 196 miR$ 199 mi12,9%R$ 8,8 mi51
out/2025R$ 199 miR$ 200 mi11,1%R$ 7,9 mi51
set/2025R$ 202 miR$ 203 mi13,9%R$ 6,9 mi51
ago/2025R$ 201 miR$ 204 mi12,7%R$ 5,7 mi51

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação ago/2024

risco não subiu

Natureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 12 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 21 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 56 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

5 no total

Mediana de 12 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima por Cedente (Critério de Elegibilidade) (cl. 5.30 (ii))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por Devedor/Sacado (Critério de Elegibilidade) (cl. 5.30 (iii))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Direitos Creditórios vencidos há mais de 15 dias acima de 10% do PL (cl. 11 (v))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Mínimo Mezanino (cl. 10.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 0,9 mi0,4%
Disponibilidades (caixa)R$ 5.086,760,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 44,4 mi19,9%
Títulos públicos federaisR$ 0,3 mi0,1%
Operações compromissadasR$ 2,3 mi1,0%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 175 mi78,5%
Valores mobiliários (total)R$ 14.802,750,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 11ª SérieDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1059025)
SENIOR · 12ª Série da 1ª EmissãoDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1251136)
SENIOR · 2ª Emissão da 9ª SérieDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 749876)
SENIOR · 5ª Série SêniorCDI + 4% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 1055062)
SENIOR · 7ª Série de Cotas SenioresCDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 357711)
SENIOR · 8ª Série de Cotas SenioresCDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 564254)
SUBORDINADACDI + 4,5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1046026)
SUBORDINADA · Mezanino VCDI + 4,5% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 698293)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 58.121.415,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

135 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MONEE I DE RESPONSABILIDADE LIMITADAASA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAMONEE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADAFARM A FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSALAMIN CAPITAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS MULTISSETORIALLINK BANK FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS NÃO PADRONIZADOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit declarou patrimônio líquido de R$ 220.134.171,01 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit é de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit declara R$ 24.062.709,42 (10,9% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit tem 5 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em agosto de 2024.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Sabia Credit é 29.957.532/0001-01.

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