TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem

31.368.761/0001-24 · ISIN BR011TCTF004 / BR011TCTF012 · adm. Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.

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PL · jun/2026
R$ 11,4 mi
parcelas inad. / PL
0,0%
cotistas
29
reapresentações
17

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA. Declarou patrimônio líquido de R$ 11.427.278,28 na competência de junho de 2026, queda de −87,8% em relação a junho de 2025 (R$ 93.484.781,07). O fundo informou 29 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de junho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 17 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em novembro de 2025), com mediana de 14 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jun/2026R$ 11,4 miR$ 16,9 mi0,0%R$ 0,0029
mai/2026R$ 104 miR$ 109 mi0,0%R$ 0,0029
abr/2026R$ 103 miR$ 108 mi0,0%R$ 0,0030
mar/2026R$ 101 miR$ 101 mi0,0%R$ 0,0031
fev/2026R$ 72,1 miR$ 72,1 mi0,0%R$ 0,0025
jan/2026R$ 71,3 miR$ 71,3 mi0,0%R$ 0,0025
dez/2025R$ 70,5 miR$ 70,5 mi0,0%R$ 0,0026
nov/2025 reapresentadoR$ 69,5 miR$ 69,5 mi0,0%R$ 0,0026
out/2025 reapresentadoR$ 69,6 miR$ 69,6 mi0,0%R$ 0,0026
set/2025 reapresentadoR$ 68,6 miR$ 68,5 mi0,0%R$ 0,0026
ago/2025 reapresentadoR$ 67,6 miR$ 67,6 mi0,0%R$ 0,0030
jul/2025R$ 94,9 miR$ 94,7 mi0,0%R$ 0,0030

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação nov/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 37 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.

Reapresentação out/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 35 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 43 campo(s) · corrigido em 6 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 41 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

17 no total

Mediana de 14 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Evento de Avaliação: Índice de Liquidez inferior a 1 (cl. Anexo I – item 18.1, V)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimônio Líquido mínimo (gatilho de liquidação da Classe) (cl. Anexo I – item 19.1, III)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Índice de Subordinação Sênior mínimo (cl. Anexo I – item 14.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão (cl. Anexo I – item 13.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jun/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 98.202,050,6%
Valores mobiliários (total)R$ 4,4 mi25,7%
Disponibilidades (caixa)R$ 1.364,930,0%
Títulos públicos federaisR$ 1,3 mi7,7%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 11,2 mi66,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 7ª Série de Cotas Seniores100% DI—suplemento em ata de assembleia (doc 825707)
SENIOR · 8ª Série de Subclasse de Cotas SenioresCDI + 2% a.a.SEMESTRALsuplemento em ata de assembleia (doc 828709)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 123.252.345,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

52 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jun/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem declarou patrimônio líquido de R$ 11.427.278,28 na competência de junho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem é administrado por Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem é de SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem declara R$ 0,00 (0,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de junho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem tem 17 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em novembro de 2025.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Pagbem é 31.368.761/0001-24.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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