TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada

58.238.773/0001-90 · ISIN BR0QCRCTF001 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.

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PL · jul/2026
R$ 222 mi
parcelas inad. / PL
4,5%
cotistas
1
reapresentações
3

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Tera Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 222.209.533,45 na competência de julho de 2026, alta de +323,9% em relação a julho de 2025 (R$ 52.415.157,63). O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 10.062.537,15 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 4,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 67 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 222 miR$ 247 mi4,5%R$ 0,001
jun/2026R$ 219 miR$ 238 mi4,7%R$ 0,001
mai/2026R$ 167 miR$ 188 mi6,8%R$ 0,001
abr/2026R$ 166 miR$ 205 mi5,4%R$ 0,001
mar/2026R$ 164 miR$ 203 mi4,5%R$ 0,001
fev/2026R$ 132 miR$ 141 mi4,1%R$ 0,001
jan/2026R$ 131 miR$ 142 mi2,7%R$ 0,001
dez/2025 reapresentadoR$ 128 miR$ 138 mi0,4%R$ 0,001
nov/2025 reapresentadoR$ 127 miR$ 135 mi0,4%R$ 0,001
out/2025 reapresentadoR$ 85,6 miR$ 91,9 mi0,7%R$ 0,001
set/2025R$ 74,5 miR$ 79,3 mi0,6%R$ 0,001
ago/2025R$ 63,5 miR$ 65,9 mi0,5%R$ 0,001

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 3 versões · 51 campo(s) · corrigido em 67 dia(s) · espontânea.

Reapresentação out/2025

risco não subiu

Natureza: valor da cota — subordinada · 3 versões · 3 campo(s) · corrigido em 95 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

3 no total

Mediana de 67 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa de Gestão - Faixa de PL de 0,00 a 100.000.000,00 (cl. 3.1.4)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima agregada Grupos B, C e D (cl. 5.1(iv))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima agregada Grupos C e D (cl. 5.1(v))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por Devedor (cl. 5.1(i))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Disponibilidades (caixa)R$ 0,8 mi0,3%
Valores mobiliários (total)R$ 35,4 mi14,2%
Outros recebíveis/ativosR$ 0,3 mi0,1%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 212 mi85,3%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

43 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 222.209.533,45 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada é administrado por Banco Daycoval S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada é de Tera Investimentos Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada declara R$ 10.062.537,15 (4,5% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada tem 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada é 58.238.773/0001-90.

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