Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II
52.720.932/0001-02 · ISIN BR0HANCTF003 / BR0HANCTF011 · adm. BEM - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Banco Bradesco S.A.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BEM - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Banco Bradesco S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 812.114.927,93 na competência de julho de 2026, queda de −16,6% em relação a julho de 2025 (R$ 973.221.326,75). O fundo informou 84 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 85.788.537,74 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,6% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em março de 2026), com mediana de 57 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 812 mi | R$ 866 mi | 10,6% | R$ 72,7 mi | 84 |
| jun/2026 | R$ 974 mi | R$ 924 mi | 9,6% | R$ 72,3 mi | 85 |
| mai/2026 | R$ 973 mi | R$ 1,0 bi | 9,8% | R$ 69,9 mi | 86 |
| abr/2026 | R$ 970 mi | R$ 1,1 bi | 9,2% | R$ 68,7 mi | 89 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 974 mi | R$ 967 mi | 8,9% | R$ 64,8 mi | 89 |
| fev/2026 | R$ 970 mi | R$ 1,0 bi | 8,4% | R$ 62,6 mi | 91 |
| jan/2026 | R$ 976 mi | R$ 1,1 bi | 8,4% | R$ 59,8 mi | 91 |
| dez/2025 | R$ 971 mi | R$ 948 mi | 9,0% | R$ 58,2 mi | 89 |
| nov/2025 | R$ 974 mi | R$ 1,0 bi | 8,5% | R$ 54,9 mi | 88 |
| out/2025 | R$ 972 mi | R$ 1,0 bi | 8,5% | R$ 54,5 mi | 88 |
| set/2025 | R$ 973 mi | R$ 966 mi | 7,3% | R$ 49,8 mi | 90 |
| ago/2025 | R$ 974 mi | R$ 1,1 bi | 7,0% | R$ 47,7 mi | 90 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada (Subordinada 1) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 57 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
1 no totalMediana de 57 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Limite de concentração - 100 maiores Grupos Econômicos de Devedor (cl. 12.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice Máximo de Atraso - faixa 31 a 60 dias (cl. 18.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Remuneração do Administrador - parcela (i) (cl. 15.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (cl. 15.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 647 mi | 73,3% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 219 mi | 24,8% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 17,0 mi | 1,9% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.510,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 348.603.766,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: BEM - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Banco Bradesco S.A.
- Custodiante: Banco Bradesco S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clientes BRF II?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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