Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias
09.577.075/0001-04 · adm. S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A, com gestão de Cultinvest Asset Management Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 471.407.257,31 na competência de novembro de 2025, alta de +6,4% em relação a novembro de 2024 (R$ 442.938.954,98). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de novembro de 2025. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| nov/2025 | R$ 471 mi | R$ 471 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| out/2025 | R$ 470 mi | R$ 468 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| set/2025 | R$ 466 mi | R$ 464 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| ago/2025 | R$ 464 mi | R$ 464 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| jul/2025 | R$ 462 mi | R$ 461 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| jun/2025 | R$ 459 mi | R$ 458 mi | 0,2% | R$ 0,00 | 2 |
| mai/2025 | R$ 457 mi | R$ 457 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| abr/2025 | R$ 453 mi | R$ 453 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| mar/2025 | R$ 449 mi | R$ 449 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| fev/2025 | R$ 448 mi | R$ 447 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| jan/2025 | R$ 447 mi | R$ 447 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
| dez/2024 | R$ 445 mi | R$ 444 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 2 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Exposição máxima por Concessionária (regra geral) (cl. 6.1(viii))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima por Concessionária (regra geral - Critério de Elegibilidade) (cl. 6.1 (viii))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Evento de Consulta - Taxa Mensal de Pagamento inferior a 30% por 3 Datas de Amortização consecutivas (cl. Anexo I - XV, 15.1 (ix))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação (regra geral) (cl. Anexo I, IV (Índice de Subordinação))
cumpre| Limite no regulamento (>= 25,0%) | 25,0% |
| Declarado no informe nov/2025 | 35,7% |
| Diferença | +10,7% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de nov/2025, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,6 mi | 0,1% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 500,00 | 0,0% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 276 mi | 58,6% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 195 mi | 41,3% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 15.240.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: S3 Caceis Brasil Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A
- Gestor: Cultinvest Asset Management Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias?
Pergunte ao Tomé sobre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Banco GM - Financiamento A Concessionárias
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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