Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
39.863.075/0001-31 · ISIN BR08TPCTF001 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 2.374.899,28 na competência de julho de 2026, queda de −88,2% em relação a julho de 2025 (R$ 20.103.399,04). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 19.792.186,11 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 833,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 32 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 310 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 2,4 mi | R$ 2,6 mi | 833,4% | R$ 22,5 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 2,5 mi | R$ 2,7 mi | 689,9% | R$ 22,2 mi | 1 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 3,5 mi | R$ 3,7 mi | 465,1% | R$ 21,2 mi | 1 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 7,7 mi | R$ 7,9 mi | 226,0% | R$ 17,8 mi | 1 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 13,1 mi | R$ 13,3 mi | 125,1% | R$ 13,0 mi | 1 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 15,9 mi | R$ 16,1 mi | 84,6% | R$ 11,7 mi | 1 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 17,4 mi | R$ 17,5 mi | 76,0% | R$ 11,7 mi | 1 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 17,5 mi | R$ 17,7 mi | 71,0% | R$ 12,2 mi | 1 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 18,8 mi | R$ 18,8 mi | 64,5% | R$ 11,7 mi | 1 |
| out/2025 reapresentado | R$ 19,0 mi | R$ 19,1 mi | 69,0% | R$ 12,2 mi | 1 |
| set/2025 reapresentado | R$ 18,9 mi | R$ 18,9 mi | 70,1% | R$ 12,1 mi | 1 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 19,5 mi | R$ 19,7 mi | 73,6% | R$ 11,8 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 24 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 71 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 101 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 135 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
32 no totalMediana de 310 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 87,5% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração (cl. 6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 9.314,79 | 0,4% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 643,64 | 0,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 47.664,74 | 1,8% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 343,92 | 0,0% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 2,2 mi | 84,4% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 0,2 mi | 7,0% |
| Operações compromissadas | R$ 0,2 mi | 6,4% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
Quem administra o Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
Quem faz a gestão do Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
O Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios tem inadimplência?
O Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
Pergunte ao Tomé sobre Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios →