FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
53.211.671/0001-68 · ISIN BR0HW0CTF005 / BR0HW0CTF013 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Guardian Crédito Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 143.994.253,81 na competência de julho de 2026, queda de −47,1% em relação a julho de 2025 (R$ 272.381.386,03). O fundo informou 93 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 9.012.625,23 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 6,3% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 14 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2026), com mediana de 60.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 144 mi | R$ 146 mi | 6,3% | R$ 23,0 mi | 93 |
| jun/2026 | R$ 149 mi | R$ 149 mi | 5,7% | R$ 24,5 mi | 94 |
| mai/2026 | R$ 150 mi | R$ 151 mi | 5,3% | R$ 21,7 mi | 93 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 164 mi | R$ 165 mi | 4,5% | R$ 21,7 mi | 94 |
| mar/2026 | R$ 166 mi | R$ 167 mi | 4,1% | R$ 18,3 mi | 94 |
| fev/2026 | R$ 172 mi | R$ 172 mi | 3,7% | R$ 17,3 mi | 94 |
| jan/2026 | R$ 178 mi | R$ 178 mi | 3,3% | R$ 17,3 mi | 91 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 189 mi | R$ 189 mi | 2,9% | R$ 17,3 mi | 90 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 199 mi | R$ 199 mi | 2,5% | R$ 16,7 mi | 91 |
| out/2025 reapresentado | R$ 213 mi | R$ 213 mi | 2,1% | R$ 16,7 mi | 92 |
| set/2025 reapresentado | R$ 234 mi | R$ 234 mi | 1,8% | R$ 15,3 mi | 94 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 250 mi | R$ 249 mi | 1,5% | R$ 14,3 mi | 94 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação abr/2026
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 30 campo(s) · corrigido em 12 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2025
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 49 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2025
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 87 dia(s) · espontânea.
Reapresentação out/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 3 versões · 20 campo(s) · corrigido em 112 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
14 no totalMediana de 60.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 27.968,86 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.998,53 | 0,0% |
| Operações compromissadas | R$ 1,5 mi | 1,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 144 mi | 99,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · Série Única | DI + 2% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 588626) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 154.498.722,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Guardian Crédito Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
- Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do FIDC Guardian Inss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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