TOMÉ.
FIDC

Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

11.026.623/0001-50 · ISIN BR01S0CTF005 / BR01S0CTF013 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 33,7 mi
parcelas inad. / PL
6,6%
cotistas
14
reapresentações
40

O Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 33.661.542,66 na competência de julho de 2026, alta de +11,8% em relação a julho de 2025 (R$ 30.112.535,79). O fundo informou 14 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 2.205.401,97 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 6,6% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 40 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 539 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 33,7 miR$ 33,5 mi6,6%R$ 1,2 mi14
jun/2026R$ 33,1 miR$ 32,9 mi9,4%R$ 1,3 mi14
mai/2026 reapresentadoR$ 32,6 miR$ 31,8 mi8,8%R$ 1,5 mi14
abr/2026 reapresentadoR$ 32,1 miR$ 32,0 mi9,5%R$ 1,4 mi14
mar/2026 reapresentadoR$ 31,4 miR$ 29,6 mi11,7%R$ 1,4 mi14
fev/2026 reapresentadoR$ 31,2 miR$ 28,9 mi7,9%R$ 1,2 mi6
jan/2026 reapresentadoR$ 31,2 miR$ 29,0 mi10,7%R$ 0,9 mi6
dez/2025 reapresentadoR$ 31,9 miR$ 30,1 mi11,2%R$ 0,9 mi6
nov/2025 reapresentadoR$ 31,7 miR$ 28,6 mi6,7%R$ 0,5 mi6
out/2025 reapresentadoR$ 31,2 miR$ 29,6 mi6,9%R$ 0,5 mi6
set/2025 reapresentadoR$ 30,9 miR$ 29,2 mi6,1%R$ 0,4 mi6
ago/2025 reapresentadoR$ 30,6 miR$ 28,6 mi4,5%R$ 0,3 mi6

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mai/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 25 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação abr/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mar/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 101 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 136 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

40 no total

Mediana de 539 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 97,5% espontâneas.

Regulamento × informe

Reserva de Caixa mínima da Classe (cl. 10.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.1)

cumpre
Limite no regulamento (>= 41,2%)41,2%
Declarado no informe jul/202651,5%
Diferença+10,3% p.p.

Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.

Índice de Subordinação Júnior (cl. 5.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Remuneracao das Cotas Subordinadas Mezanino (cl. 4.2.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Títulos públicos federaisR$ 56.130,270,2%
Disponibilidades (caixa)R$ 5.290,880,0%
Valores mobiliários (total)R$ 4,1 mi12,2%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 29,1 mi86,1%
Outros recebíveis/ativosR$ 0,3 mi0,8%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 0,2 mi0,7%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO100% CDI—apêndice do regulamento (doc 925368)
SENIOR100% CDI—apêndice do regulamento (doc 925368)
SENIOR · 1ª (Primeira) Emissão da 4ª (Quarta) Série de Cotas SêniorCDI + 5,5% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 733265)
SENIOR · 4ª (Quarta) Série de Cotas Seniores100% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 419586)
SENIOR · 5ª (Quinta) Série de Cotas Seniores100% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 419586)
SENIOR · 7ª Série da 1ª Emissão100% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 772120)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

115 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 33.661.542,66 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Tercon Investimentos S.A.
O Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 2.205.401,97 (6,6% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 40 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em maio de 2026.
Qual o CNPJ do Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 11.026.623/0001-50.

Pergunte ao Tomé sobre Benfica Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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