BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
31.405.473/0001-00 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.
O BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Leste Financial Services Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 55.703.381,29 na competência de julho de 2026, queda de −19,8% em relação a julho de 2025 (R$ 69.497.156,68). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 55.641.154,22 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 99,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 11 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2025), com mediana de 60 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 55,7 mi | R$ 66,4 mi | 99,9% | R$ 0,00 | 1 |
| jun/2026 | R$ 55,5 mi | R$ 66,2 mi | 100,3% | R$ 0,00 | 1 |
| mai/2026 | R$ 54,5 mi | R$ 52,0 mi | 78,8% | R$ 0,00 | 1 |
| abr/2026 | R$ 54,4 mi | R$ 52,2 mi | 79,1% | R$ 0,00 | 1 |
| mar/2026 | R$ 54,3 mi | R$ 52,1 mi | 79,4% | R$ 0,00 | 1 |
| fev/2026 | R$ 54,6 mi | R$ 52,4 mi | 79,1% | R$ 0,00 | 1 |
| jan/2026 | R$ 54,3 mi | R$ 52,1 mi | 79,7% | R$ 0,00 | 1 |
| dez/2025 | R$ 53,4 mi | R$ 51,2 mi | 81,3% | R$ 0,00 | 1 |
| nov/2025 | R$ 70,1 mi | R$ 71,3 mi | 99,6% | R$ 0,00 | 1 |
| out/2025 | R$ 57,8 mi | R$ 45,0 mi | 75,8% | R$ 0,00 | 1 |
| set/2025 | R$ 59,5 mi | R$ 46,7 mi | 74,0% | R$ 0,00 | 1 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 59,7 mi | R$ 46,9 mi | 74,0% | R$ 0,00 | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação ago/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 29 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2024
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 13 campo(s) · corrigido em 29 dia(s) · espontânea.
Reapresentação out/2024
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 14 campo(s) · corrigido em 60 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2024
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 20 campo(s) · corrigido em 74 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
11 no totalMediana de 60 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Gatilho de Taxa de Performance - retorno do Capital Investido (cl. 5.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração sobre o PL (cl. 5.2(a))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 10,0 mi | 15,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,8 mi | 1,2% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 55,6 mi | 83,8% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 11.093,45 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,05 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 44.000.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Genial S.A.
- Gestor: Leste Financial Services Gestão de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Genial S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
Quem administra o BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
O BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do BDI NPL Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada?
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