BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
60.252.007/0001-22 · adm. Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
O BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 11.000.197,61 na competência de julho de 2026. O fundo informou 3 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.111.258,55 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,1% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 11,0 mi | R$ 11,6 mi | 10,1% | R$ 0,3 mi | 3 |
| jun/2026 | R$ 10,8 mi | R$ 11,4 mi | 14,6% | R$ 0,3 mi | 3 |
| mai/2026 | R$ 10,5 mi | R$ 10,7 mi | 10,6% | R$ 0,2 mi | 3 |
| abr/2026 | R$ 10,4 mi | R$ 10,9 mi | 6,2% | R$ 0,1 mi | 3 |
| mar/2026 | R$ 10,2 mi | R$ 10,0 mi | 3,3% | R$ 56.879,36 | 3 |
| fev/2026 | R$ 8,7 mi | R$ 8,9 mi | 5,1% | R$ 12.483,72 | 3 |
| jan/2026 | R$ 8,5 mi | R$ 8,6 mi | 3,4% | R$ 85.719,31 | 3 |
| dez/2025 | R$ 8,3 mi | R$ 8,4 mi | 5,9% | R$ 16.557,25 | 3 |
| nov/2025 | R$ 7,7 mi | R$ 7,7 mi | 2,1% | R$ 5.578,82 | 3 |
| out/2025 | R$ 6,0 mi | R$ 6,1 mi | 3,5% | R$ 2.440,75 | 3 |
| set/2025 | R$ 4,0 mi | R$ 4,1 mi | 1,4% | R$ 15,71 | 1 |
| ago/2025 | R$ 3,3 mi | R$ 3,3 mi | 0,1% | R$ 0,00 | 1 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Limite de Concentração por Devedor e coobrigados (cl. 5.24)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 5,4 mi | 46,6% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 5,0 mi | 42,9% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 4.000,00 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 1.995,65 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,2 mi | 10,5% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante: Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Esta casa administradora foi adquirida — o controle mudou. Hoje a casa se chama Limine Trust DTVM Ltda. Fato público. onde eu li isso →
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do BAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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