Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial
35.580.989/0001-34 · ISIN BR05O7CTF000 / BR05O7CTF018 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 309.926.540,13 na competência de julho de 2026, alta de +79,7% em relação a julho de 2025 (R$ 172.488.180,18). O fundo informou 73 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 59.859.885,35 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 19,3% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 33 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 310 mi | R$ 311 mi | 19,3% | R$ 40,4 mi | 73 |
| jun/2026 | R$ 282 mi | R$ 280 mi | 22,8% | R$ 41,1 mi | 66 |
| mai/2026 | R$ 260 mi | R$ 259 mi | 20,9% | R$ 37,1 mi | 63 |
| abr/2026 | R$ 231 mi | R$ 232 mi | 24,5% | R$ 42,5 mi | 59 |
| mar/2026 | R$ 230 mi | R$ 231 mi | 32,1% | R$ 36,4 mi | 58 |
| fev/2026 | R$ 225 mi | R$ 226 mi | 20,2% | R$ 30,1 mi | 53 |
| jan/2026 | R$ 219 mi | R$ 218 mi | 21,8% | R$ 29,4 mi | 52 |
| dez/2025 | R$ 212 mi | R$ 209 mi | 21,8% | R$ 26,4 mi | 45 |
| nov/2025 | R$ 211 mi | R$ 206 mi | 20,3% | R$ 22,0 mi | 46 |
| out/2025 | R$ 198 mi | R$ 196 mi | 24,3% | R$ 24,1 mi | 41 |
| set/2025 | R$ 190 mi | R$ 191 mi | 21,7% | R$ 19,8 mi | 35 |
| ago/2025 | R$ 182 mi | R$ 185 mi | 22,1% | R$ 16,2 mi | 28 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 33 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 55 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
3 no totalMediana de 33 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima no maior Devedor (cl. 5.33)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima nos 10 maiores Cedentes (cl. 5.33)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima na maior Cedente (cl. 5.33)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima nos 10 maiores Devedores (cl. 5.33)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Operações compromissadas | R$ 1,0 mi | 0,3% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,9 mi | 0,3% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 524,17 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 4,0 mi | 1,3% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 288 mi | 92,3% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 18,1 mi | 5,8% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,2 mi | 0,1% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Série da 1ª Emissão | DI + 5% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1276247) |
| MEZANINO · 3ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezaninos I | PRE + 16,7652% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 368687) |
| SENIOR · 11ª Série da 1ª Emissão | DI + 3,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1179150) |
| SENIOR · 12ª Série da 1ª Emissão | DI + 4,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1179150) |
| SENIOR · 13ª Série | DI + 4,25% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1226491) |
| SENIOR · 14ª Série | DI + 3,25% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 1226491) |
| SENIOR · 1ª Série da Subclasse Sênior da Classe Única | 100% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1212704) |
| SENIOR · 1ª Série Sênior | 100% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1056857) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
Quem administra o Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
Quem faz a gestão do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial tem inadimplência?
O Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Banfita Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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