Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada
62.576.847/0001-76 · ISIN BR0PMVCTF004 · adm. ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
O Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Bless Capital Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 67.759.618,18 na competência de julho de 2026. O fundo informou 3 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 7.788.911,79 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 11,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 67,8 mi | R$ 67,0 mi | 11,5% | R$ 0,4 mi | 3 |
| jun/2026 | R$ 27,9 mi | R$ 27,9 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 3 |
| mai/2026 | R$ 19,4 mi | R$ 19,4 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| abr/2026 | R$ 18,9 mi | R$ 18,9 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| mar/2026 | R$ 18,3 mi | R$ 18,4 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| fev/2026 | R$ 17,0 mi | R$ 17,1 mi | 0,0% | R$ 812,00 | 1 |
| jan/2026 | R$ 16,5 mi | R$ 16,3 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| dez/2025 | R$ 15,6 mi | R$ 15,6 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| nov/2025 | R$ 13,3 mi | R$ 13,4 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
| out/2025 | R$ 10,6 mi | R$ 10,6 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 1 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Taxa de Administração da Classe (cl. Anexo Art. 13)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão da Classe (1º ao 6º mês) (cl. 14)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação (Cotas Subordinadas / PL) (cl. 62)
cumpre| Limite no regulamento (>= 20,0%) | 20,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 36,9% |
| Diferença | +16,9% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,8 mi | 1,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 6.210,13 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 5,4 mi | 7,9% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 44,8 mi | 65,9% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 16,9 mi | 24,9% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor: Bless Capital Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada?
O Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada?
Pergunte ao Tomé sobre Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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