TOMÉ.
FIDC

Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada

63.565.588/0001-40 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

Pergunte ao Tomé sobre Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada →
☆ Acompanhar Ver o dossiê interativo (gráficos) →
PL · jul/2026
R$ 6,2 mi
parcelas inad. / PL
4,1%
cotistas
1
reapresentações
1

O Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de QI Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 6.180.997,51 na competência de julho de 2026. O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 252.470,69 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 4,1% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2026), com mediana de 5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 6,2 miR$ 6,2 mi4,1%R$ 0,2 mi1
jun/2026R$ 4,4 miR$ 4,4 mi3,7%R$ 98.893,071
mai/2026R$ 3,4 miR$ 3,5 mi2,4%R$ 27.890,671
abr/2026R$ 2,6 miR$ 2,6 mi1,0%R$ 3.206,201
mar/2026R$ 2,0 miR$ 2,0 mi0,1%R$ 142,211
fev/2026 reapresentadoR$ 2,0 miR$ 2,0 mi0,0%R$ 0,001
jan/2026R$ 2,0 miR$ 2,0 mi0,0%R$ 0,001
dez/2025R$ 2,0 miR$ 2,0 mi0,0%R$ 0,001
nov/2025R$ 2,0 miR$ 2,0 mi0,0%R$ 0,001

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2026

risco não subiu

Natureza: carteira por segmento · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

1 no total

Mediana de 5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Alocação mínima do PL em Direitos Creditórios (cl. 10.3(a))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimônio Líquido mínimo da Classe (cl. 10.3.(e))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Participação mínima da Vivo no total de Cotas Subordinadas Juniores (cl. 10)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão anual (cl. 12.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 0,8 mi12,4%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 5,4 mi87,2%
Outros recebíveis/ativosR$ 2.387,690,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 22.087,860,4%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

27 página(s) do corpo da DF indexadas — 1 exercício (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MONEE I DE RESPONSABILIDADE LIMITADAASA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAMONEE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADARENAISSANCE SJL FI EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADAFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS ATLÉTICO MINEIRO - RESPONSABILIDADE LIMITADASA SPACE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 6.180.997,51 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
A gestão do Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é de QI Gestão de Recursos Ltda.
O Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada declara R$ 252.470,69 (4,1% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2026.
Qual o CNPJ do Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é 63.565.588/0001-40.

Pergunte ao Tomé sobre Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

Abrir conversa sobre Vivo PAY III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada →