Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
59.891.249/0001-87 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 9.227.912,61 na competência de julho de 2026, alta de +205,9% em relação a julho de 2025 (R$ 3.016.884,19). O fundo informou 11 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 345.015,70 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 3,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 25.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 9,2 mi | R$ 8,8 mi | 3,7% | R$ 40.065,60 | 11 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 9,5 mi | R$ 9,2 mi | 2,6% | R$ 32.828,47 | 11 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 10,7 mi | R$ 10,5 mi | 2,2% | R$ 23.274,72 | 11 |
| abr/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 9,8 mi | 1,9% | R$ 35.155,35 | 10 |
| mar/2026 | R$ 9,3 mi | R$ 8,9 mi | 2,3% | R$ 21.833,43 | 10 |
| fev/2026 | R$ 6,8 mi | R$ 6,6 mi | 2,8% | R$ 11.072,87 | 10 |
| jan/2026 | R$ 6,0 mi | R$ 5,3 mi | 2,1% | R$ 10.778,30 | 8 |
| dez/2025 | R$ 5,8 mi | R$ 5,6 mi | 4,9% | R$ 12.272,55 | 8 |
| nov/2025 | R$ 5,1 mi | R$ 4,9 mi | 2,5% | R$ 1.723,91 | 7 |
| out/2025 | R$ 5,0 mi | R$ 4,6 mi | 2,3% | R$ 2.335,13 | 7 |
| set/2025 | R$ 4,2 mi | R$ 4,1 mi | 1,7% | R$ 1.496,33 | 7 |
| ago/2025 | R$ 3,1 mi | R$ 2,9 mi | 2,1% | R$ 506,29 | 6 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 26 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 25 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 25.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 50% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.1)
cumpre| Limite no regulamento (>= 20,0%) | 20,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 49,6% |
| Diferença | +29,6% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 8,4 mi | 90,9% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 595,03 | 0,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 40.093,05 | 0,4% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 0,3 mi | 3,4% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,3 mi | 2,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,2 mi | 2,3% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Synthéo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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