TOMÉ.
FIDC

Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

34.027.549/0001-91 · ISIN BR0D00CTF001 / BR0D00CTF019 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 10,1 mi
parcelas inad. / PL
25,7%
cotistas
14
reapresentações
4

O Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 10.112.865,66 na competência de julho de 2026, alta de +30,3% em relação a julho de 2025 (R$ 7.762.650,46). O fundo informou 14 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 2.601.648,73 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 25,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 10,1 miR$ 10,4 mi25,7%R$ 1,5 mi14
jun/2026R$ 10,4 miR$ 10,4 mi22,1%R$ 1,3 mi14
mai/2026R$ 10,4 miR$ 10,5 mi19,0%R$ 0,9 mi14
abr/2026R$ 10,5 miR$ 10,6 mi13,8%R$ 0,7 mi14
mar/2026R$ 10,1 miR$ 10,1 mi16,2%R$ 0,8 mi14
fev/2026R$ 9,2 miR$ 9,3 mi13,1%R$ 0,6 mi14
jan/2026R$ 8,8 miR$ 8,9 mi19,1%R$ 1,2 mi14
dez/2025R$ 8,1 miR$ 8,1 mi29,3%R$ 1,8 mi14
nov/2025R$ 7,5 miR$ 7,5 mi31,7%R$ 2,4 mi14
out/2025R$ 7,4 miR$ 7,4 mi31,9%R$ 2,4 mi14
set/2025R$ 7,5 miR$ 7,6 mi31,3%R$ 2,1 mi14
ago/2025R$ 7,8 miR$ 7,8 mi38,7%R$ 2,1 mi18

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 12 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 33 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 60 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2022

risco não subiu

Natureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 23 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Concentração máxima por devedor (cl. 11.1(a)(ii))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Reserva de Caixa - maior entre despesas de 90 dias e 1% do PL (cl. 17.2.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Reserva de Amortização - 100% do próximo resgate a partir de 15 dias (cl. 17.1(b))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Reserva de Amortização - 50% do próximo resgate a partir de 30 dias (cl. 17.1(a))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 9,6 mi91,3%
Títulos públicos federaisR$ 8.018,610,1%
Valores mobiliários (total)R$ 0,4 mi4,2%
Operações compromissadasR$ 40.654,230,4%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 0,3 mi2,7%
Disponibilidades (caixa)R$ 213,740,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 0,1 mi1,3%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 1.567.058,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

90 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 10.112.865,66 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Tercon Investimentos S.A.
O Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 2.601.648,73 (25,7% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2024.
Qual o CNPJ do Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Smartcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 34.027.549/0001-91.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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