Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos
30.659.303/0001-81 · ISIN BRSIMCCTF004 / BRSIMCCTF012 · adm. Finaxis Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Finaxis S.A.
O Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Finaxis Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Petra Capital Gestão de Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 25.324.425,33 na competência de julho de 2026, alta de +20,7% em relação a julho de 2025 (R$ 20.977.201,51). O fundo informou 5 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 3.284.293,69 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 13,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em novembro de 2025), com mediana de 8 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 25,3 mi | R$ 25,3 mi | 13,0% | R$ 3,3 mi | 5 |
| jun/2026 | R$ 24,9 mi | R$ 25,6 mi | 13,5% | R$ 3,2 mi | 5 |
| mai/2026 | R$ 24,6 mi | R$ 24,9 mi | 13,2% | R$ 3,1 mi | 5 |
| abr/2026 | R$ 23,9 mi | R$ 24,8 mi | 16,8% | R$ 3,3 mi | 5 |
| mar/2026 | R$ 23,8 mi | R$ 24,3 mi | 15,4% | R$ 3,1 mi | 5 |
| fev/2026 | R$ 23,4 mi | R$ 23,5 mi | 13,8% | R$ 3,0 mi | 5 |
| jan/2026 | R$ 23,2 mi | R$ 23,2 mi | 13,5% | R$ 2,9 mi | 5 |
| dez/2025 | R$ 22,9 mi | R$ 22,9 mi | 12,4% | R$ 2,7 mi | 5 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 22,5 mi | R$ 22,6 mi | 11,0% | R$ 2,7 mi | 5 |
| out/2025 | R$ 22,1 mi | R$ 22,3 mi | 11,6% | R$ 2,7 mi | 5 |
| set/2025 | R$ 21,5 mi | R$ 21,3 mi | 13,5% | R$ 2,7 mi | 5 |
| ago/2025 | R$ 21,3 mi | R$ 21,4 mi | 11,7% | R$ 2,5 mi | 5 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação nov/2025
risco não subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 40 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2024
risco não subiuNatureza: valor da cota — sênior · 2 versões · 19 campo(s) · corrigido em 8 dia(s) · espontânea.
Reapresentação out/2023
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 17 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
3 no totalMediana de 8 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Patrimônio Líquido mínimo de R$ 1.000.000,00 (cl. 23.3(b))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 8,4 mi | 32,8% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 5.238,12 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 5,0 mi | 19,4% |
| Títulos públicos federais | R$ 43.692,68 | 0,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,2 mi | 0,9% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 10,9 mi | 42,5% |
| Cotas de outros FIDC | R$ 1,1 mi | 4,2% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Finaxis Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Petra Capital Gestão de Investimentos Ltda.
- Custodiante: Banco Finaxis S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos?
Quem administra o Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos?
Quem faz a gestão do Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos?
O Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos tem inadimplência?
O Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Simocred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissegmentos?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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