Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados
45.188.001/0001-40 · ISIN BR0E0VCTF001 / BR0E0VCTF019 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Multiplica Capital Asset Management Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 29.577.600,76 na competência de julho de 2026, alta de +452,6% em relação a julho de 2025 (R$ 5.352.513,82). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 10.566.718,06 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 35,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 44 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 661.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 29,6 mi | R$ 29,7 mi | 35,7% | R$ 11,8 mi | 1 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 30,0 mi | R$ 30,3 mi | 9,1% | R$ 11,5 mi | 1 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 32,2 mi | R$ 32,4 mi | 8,1% | R$ 10,7 mi | 1 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 32,6 mi | R$ 33,3 mi | 6,6% | R$ 10,2 mi | 1 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 16,4 mi | R$ 16,6 mi | 127,4% | R$ 21,6 mi | 1 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 16,2 mi | R$ 16,3 mi | 141,0% | R$ 15,5 mi | 1 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 15,2 mi | R$ 15,3 mi | 125,2% | R$ 11,4 mi | 1 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 7,6 mi | R$ 7,3 mi | 216,0% | R$ 15,8 mi | 1 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 10,9 mi | R$ 11,0 mi | 76,1% | R$ 12,3 mi | 1 |
| out/2025 reapresentado | R$ 6,0 mi | R$ 4,7 mi | 133,6% | R$ 9,1 mi | 1 |
| set/2025 reapresentado | R$ 4,0 mi | R$ 4,1 mi | 230,4% | R$ 9,6 mi | 1 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 5,5 mi | R$ 5,6 mi | 134,8% | R$ 8,1 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 26 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 25 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 71 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 101 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
44 no totalMediana de 661.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 97,7% espontâneas.
Regulamento × informe
Crescimento do percentual de recompra acima de 25% da carteira (cl. 13.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Reserva de Caixa - piso de 1% do Patrimônio Líquido da Classe (cl. 10.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 7.134,44 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 520,23 | 0,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 51.674,05 | 0,2% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 27,4 mi | 92,2% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,3 mi | 0,9% |
| Operações compromissadas | R$ 24.789,16 | 0,1% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 2,0 mi | 6,7% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | CDI + 5,5% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1251133) |
| SENIOR | CDI + 4,5% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1251133) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Multiplica Capital Asset Management Ltda.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
Quem administra o Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
Quem faz a gestão do Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
O Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados tem inadimplência?
O Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Persa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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