Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados
29.970.181/0001-60 · ISIN BR00GQCTF003 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 133.329.734,78 na competência de julho de 2026, alta de +21,1% em relação a julho de 2025 (R$ 110.094.242,94). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 9.175.799,01 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 6,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 5 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 reapresentado | R$ 133 mi | R$ 132 mi | 6,9% | R$ 18,2 mi | 2 |
| jun/2026 | R$ 131 mi | R$ 130 mi | 8,0% | R$ 18,9 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 130 mi | R$ 129 mi | 6,4% | R$ 16,8 mi | 2 |
| abr/2026 | R$ 130 mi | R$ 128 mi | 6,0% | R$ 13,6 mi | 2 |
| mar/2026 | R$ 129 mi | R$ 129 mi | 5,2% | R$ 11,7 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 124 mi | R$ 123 mi | 4,4% | R$ 13,5 mi | 2 |
| jan/2026 | R$ 120 mi | R$ 120 mi | 5,2% | R$ 15,3 mi | 2 |
| dez/2025 | R$ 117 mi | R$ 116 mi | 6,6% | R$ 16,7 mi | 2 |
| nov/2025 | R$ 116 mi | R$ 114 mi | 4,6% | R$ 15,3 mi | 2 |
| out/2025 | R$ 113 mi | R$ 113 mi | 4,6% | R$ 16,1 mi | 2 |
| set/2025 | R$ 111 mi | R$ 110 mi | 4,7% | R$ 16,0 mi | 2 |
| ago/2025 | R$ 110 mi | R$ 110 mi | 4,6% | R$ 14,3 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2024
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
5 no totalMediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima da carteira em Ativos Financeiros (cl. 14.3.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Crescimento do percentual de recompra acima de 25% do valor total da carteira do Fundo (cl. 13.2 (v))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Sênior (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 6,0 mi | 4,5% |
| Títulos públicos federais | R$ 35.748,56 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 1,6 mi | 1,2% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 15,4 mi | 11,4% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.502,50 | 0,0% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 111 mi | 82,9% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 1.735.368,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados?
Quem administra o Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados?
Quem faz a gestão do Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados?
O Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados tem inadimplência?
O Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Link Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados?
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