Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
50.115.378/0001-09 · ISIN BR0IGPCTF003 / BR0IGPCTF011 · adm. Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
O Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Guardian Gestora Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 128.023.404,54 na competência de julho de 2026, queda de −5,8% em relação a julho de 2025 (R$ 135.890.546,91). O fundo informou 39 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 15.388.672,46 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 12,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 9 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em novembro de 2025), com mediana de 42 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 128 mi | R$ 125 mi | 12,0% | R$ 14,7 mi | 39 |
| jun/2026 | R$ 128 mi | R$ 125 mi | 11,2% | R$ 14,9 mi | 39 |
| mai/2026 | R$ 127 mi | R$ 125 mi | 9,9% | R$ 14,6 mi | 39 |
| abr/2026 | R$ 127 mi | R$ 124 mi | 9,4% | R$ 14,9 mi | 40 |
| mar/2026 | R$ 124 mi | R$ 121 mi | 8,6% | R$ 17,8 mi | 40 |
| fev/2026 | R$ 126 mi | R$ 124 mi | 7,1% | R$ 14,9 mi | 41 |
| jan/2026 | R$ 126 mi | R$ 127 mi | 6,5% | R$ 12,9 mi | 41 |
| dez/2025 | R$ 130 mi | R$ 131 mi | 5,3% | R$ 10,4 mi | 40 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 130 mi | R$ 131 mi | 4,0% | R$ 10,3 mi | 40 |
| out/2025 | R$ 133 mi | R$ 133 mi | 3,7% | R$ 5,9 mi | 40 |
| set/2025 reapresentado | R$ 134 mi | R$ 135 mi | 2,5% | R$ 3,4 mi | 40 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 137 mi | R$ 137 mi | 1,2% | R$ 1,5 mi | 40 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação nov/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 56 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 56 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 57 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2024
risco não subiuNatureza: detalhe de cotistas por tipo · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
9 no totalMediana de 42 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 3.792,92 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 3,1 mi | 2,4% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 125 mi | 97,6% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 1.037,82 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 2ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezanino | DI + 7,5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 607194) |
| SENIOR · 1ª Emissão de Cotas Seniores | DI + 5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 607194) |
| SENIOR · 2ª Emissão de Cotas Seniores | DI + 5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 607194) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 20.179.433,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Guardian Gestora Ltda.
- Custodiante: Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Guardian Multi Consignado II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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