TOMÉ.
FIDC

Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial

19.425.573/0001-95 · ISIN BR029LCTF003 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 37,2 mi
parcelas inad. / PL
5,4%
cotistas
2
reapresentações
4

O Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 37.156.348,82 na competência de julho de 2026, alta de +5,6% em relação a julho de 2025 (R$ 35.197.066,71). O fundo informou 2 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 1.997.997,50 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 5,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 27.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 37,2 miR$ 37,0 mi5,4%R$ 2,0 mi2
jun/2026R$ 37,7 miR$ 38,0 mi7,0%R$ 1,0 mi2
mai/2026R$ 38,1 miR$ 38,2 mi6,8%R$ 1,1 mi2
abr/2026R$ 38,5 miR$ 39,0 mi7,6%R$ 0,7 mi2
mar/2026R$ 39,2 miR$ 39,1 mi10,2%R$ 0,9 mi2
fev/2026R$ 39,0 miR$ 39,0 mi3,6%R$ 0,8 mi2
jan/2026R$ 38,9 miR$ 39,0 mi3,9%R$ 1,0 mi2
dez/2025R$ 37,1 miR$ 37,5 mi12,0%R$ 1,2 mi2
nov/2025R$ 36,9 miR$ 37,4 mi7,4%R$ 2,4 mi2
out/2025R$ 35,3 miR$ 35,6 mi12,7%R$ 3,6 mi2
set/2025R$ 35,5 miR$ 35,4 mi18,3%R$ 3,9 mi2
ago/2025R$ 33,9 miR$ 33,9 mi19,4%R$ 4,9 mi2

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 56 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2022

risco não subiu

Natureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 27.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Continuidade do Fundo aprovada por no mínimo 51% das Cotas Subordinadas (cl. 24.2.5)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração - V1 (PL até R$115.000.000,00) (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão - V1 (PL até R$15.000.000,00) (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 0,5 mi1,4%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 36,8 mi98,2%
Operações compromissadasR$ 31.730,130,1%
Títulos públicos federaisR$ 0,1 mi0,3%
Disponibilidades (caixa)R$ 1.213,300,0%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 6.812.197,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

76 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MONEE I DE RESPONSABILIDADE LIMITADAASA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAMONEE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADARDF FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DE RESPONSABILIDADE LIMITADALATACHE II DISTRESSED FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS NAO PADRONIZADOSFAMA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MULTISEGMENTOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial?
O Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial declarou patrimônio líquido de R$ 37.156.348,82 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial?
O Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial?
A gestão do Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial é de Tercon Investimentos S.A.
O Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial tem inadimplência?
O informe do Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial declara R$ 1.997.997,50 (5,4% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial já reapresentou informe?
Sim: o Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2024.
Qual o CNPJ do Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial?
O CNPJ do Finança NP - Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NÃO Padronizados Multissetorial é 19.425.573/0001-95.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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